KYC & AML

1Win Argentina aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC) y políticas contra el lavado de dinero (AML) en cumplimiento de la licencia Curazao 8048/JAZ2018-040. Estas medidas protegen la integridad del sistema financiero del sitio y garantizan un entorno seguro para todos los usuarios registrados.

Verificación de Identidad (KYC)

La verificación KYC es obligatoria antes del primer retiro y puede solicitarse en cualquier momento por el equipo de cumplimiento. El proceso requiere la presentación de documentos que acrediten la identidad y el domicilio del titular de la cuenta. Los documentos aceptados son los siguientes:

• Pasaporte, licencia de conducir o DNI argentino vigente por ambas caras;
• Comprobante de domicilio de los últimos 90 días (factura de servicios o extracto bancario);
• Captura de pantalla de la billetera cripto con el nombre del titular visible en caso de depósitos cripto;
• Documentación adicional sobre el origen de los fondos para cuentas de alto volumen.

Niveles de Verificación

El nivel de verificación requerido depende del perfil de riesgo y el volumen de transacciones de cada cuenta. Las cuentas de bajo riesgo completan controles básicos de identidad y domicilio. Las cuentas de alto riesgo o alto volumen pasan por un proceso de Debida Diligencia Reforzada (EDD) que puede incluir documentación adicional sobre el origen de la riqueza declarada. La siguiente tabla resume los niveles aplicables.

Política AML

1Win Argentina no es una institución financiera pero aplica las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El sitio sigue los estándares del Financial Action Task Force y reporta actividades sospechosas a las autoridades reguladoras de Curazao. Las etapas del lavado de dinero que el sistema está diseñado para detectar son las siguientes:

• Colocación: ingreso de fondos ilegales en el sistema mediante depósitos;
• Estratificación: movimiento de fondos a través de transacciones complejas para ocultar su origen;
• Integración: reinserción de fondos ilícitos en la economía formal como dinero legítimo.

Monitoreo de Transacciones

El sistema monitorea de forma continua el comportamiento de las cuentas en busca de patrones inusuales. Las señales que generan una revisión adicional incluyen las siguientes:

• Picos repentinos en el volumen de depósitos o retiros sin actividad de juego intermedia;
• Rotación rápida de fondos entre depósitos y retiros inmediatos;
• Uso de mezcladores de criptomonedas o herramientas de anonimización de transacciones;
• Actividad que coincide con listas de sanciones internacionales vigentes.

Consecuencias del Incumplimiento

El incumplimiento de las políticas KYC y AML resulta en acciones inmediatas sobre la cuenta del usuario. La siguiente tabla detalla los tipos de violación y las medidas aplicadas en cada caso.